フレンズプロビデント 2021 ファンド（投資信託）の仕組み

2020年12月13日

2020年は香港国家安全法、新型コロナウイルス、米国大統領選挙等と色々とありましたが2021年はどのような動きになっていくのでしょうか？今回は2020年の年間のファンドのトップ5とワースト5について掲載いたします。ファンドの仕組みについては下に記載していますので目次から飛んでくださいね！

1. 2020年フレンズプロビデント運用トップ5
2. 2020年フレンズプロビデント運用ワースト5
3. ファンド（投資信託）の仕組み
4. 複数のファンドを保有するイメージ
5. ファンド（投資信託）のデメリット
6. それなら色々な株をたくさん買えばいいんじゃないの？
7. 投資の難易度と利益の相関図
8. 現在投資中のファンドの損益（%）2020年12月10日

2020年フレンズプロビデント運用トップ5

銘柄	利率(%)
J95 JPMorgan Pacific Technology^V,X	66.37
R44 Allianz Total Return Asian Equity	45.80
P69 BlackRock Sustainable Energy	41.81
J96 FPIL Aberdeen Standard SICAV I – Global Innovation Equity	41.80
M55 Barings Hong Kong & China	41.16

参照元：Morningstar

2020年フレンズプロビデント運用ワースト5

銘柄	利率(%)
P89 BNP Paribas Brazil Equity	-21.82
J97 Fidelity Global Infrastructure	-17.37
R33 Schroder Global Equity Yield (EUR)	-15.64
Templeton Global Total Return (EUR)^D	-15.37
P52 Templeton Latin America	-15.12

参照元：Morningstar

テクノロジーファンドは年利66%超えという驚異の運用でした。その他のファンドも年利40%超えとすさまじい運用利率となりました。これは保険など将来の利益を保証している商品などでは得る事ができない利率になってくると思います。保証型の商品でしたら20年くらいはかかる利益をたった1年で得る事が出来るかもしれないというところは変額積立投資信託の最大のメリットであり、私が好きな理由です。保証されていない分、全ての責任が自分に跳ね返ってきますが、ファンド化されているので株式直接投資よりも安全だと思います。

ファンド（投資信託）の仕組み

そもそもファンド（投資信託）って何？って思われている方のために簡単に説明します。

ファンドは色々な株式がパッケージ化しているというだけです。全然難しいことではないです。もし、難しいと感じられていたのであれば説明不足で申し訳ないです(;´Д｀)そんな専門家じゃないとわからないようなことでは全くありません。フレンズプロビデントでは、このファンドを10ファンドまで好きな比率で保有することができます。

複数のファンドを保有するイメージ

どうでもいいことですが、これを『ポートフォリオを組む』と専門の人たちは言います。わざと難しい言葉を使いたがっているだけで、弁当箱に調理された食材を詰め込んでいるのと同じです。

ファンド（投資信託）のデメリット

予め調理されているのでその調理してくれている人達に手数料を取られます。その為、株式を購入するよりも手数料が割高になることが多いです。しかし、初心者にとって生株を買うということはリスクが高めになるのでファンドは株式よりもリスクはマイルドになるのではないかと思います。

それなら色々な株をたくさん買えばいいんじゃないの？

こんな声が聞こえてきそうです。おっしゃる通り株式を複数購入して保有すれば調理代がかからないのでその分利益を得る確率が上がってきます。

しかし、ファンドと同じように株を購入するとお金がめっちゃかかります。

何故かというと、株式には最低購入株数というのがあり、最低でも〇〇円必要などというのがありますので、同じようにやってしまうと一つ自分でファンドみたいに組もうと思うと数百万円かかってきます。

それが出来る人はそっちの方が利益をとることができるので良いと思いますが、我々のような一般人にはちょっと向かないやり方になってくると思います。「それならミニ株をたくさん購入する」という選択肢もありますが、今度は管理が大変になりますし投資先も限定されてきます。

投資って何かいろいろと聞いたことない専門用語が飛び交うことが多いですが、ちょっと勉強すれば大枠理解できると思います。投資のやり方を変えるだけでリスク調整することができます。

投資の難易度と利益の相関図

保証ありとなしでは利益率と難易度は全く別物になりますのでご注意ください。また、今回はFXを難易度MAXに設定しましたが、やり方によってはそんなにハイリスクではないと思っています。

保証も欲しいそれなりの利益を得たいという人であれば15年間で140％運用くらいであればありますので、それで子どもの養育費、学資費用に充てたらいいと思います。しかし、肝心な自身や配偶者の老後の生活費はかなり膨大な費用が必要となってきますので、足りない人はこの大きな山を保証なしの投資で乗り越えるということも選択肢のひとつとして考えなければならないかもしれません。

現在投資中のファンドの損益（%）2020年12月10日

Fund	Unrealised Gain/Loss (%)
J57 Invesco Global Health Care Innovation	1.04
J95 JPMorgan Pacific Technology	7.64
J96 Aberdeen Standard SICAV I Global Innovation Equity	4.85
L21 Pictet Global Environmental Opportunities	2.3
L39 Franklin Biotechnology Discovery	3.22
P47 Ninety One GS Global Energy	1.86
P89 BNP Paribas Brazil Equity	5.91